כאשר מתמודדים עם סוגיות משפטיות הנוגעות לרכוש ולירושה, לעיתים קרובות עולה הצורך בהכנת הסכם ממון לצד צוואה.  לכל אחד משני המסמכים הללו יש תפקיד ייחודי בהסדרת זכויות וחובות, אך במקרים מסוימים שילוב של שניהם עשוי להבטיח הגנה משפטית מקיפה.

מהו הסכם ממון?

הסכם ממון הוא מסמך משפטי המסדיר את חלוקת הרכוש בין בני זוג. ניתן לערוך הסכם זה:

• לפני הנישואין: כדי לקבוע מראש את אופן חלוקת הרכוש במקרה של פרידה.
• במהלך הנישואין: להסדרת חלוקת רכוש שאינו משותף, תוך הבהרה של זכויות כל צד בנוגע לרכושו האישי.

מהי צוואה?

צוואה הינה מסמך משפטי שנערך על ידי אדם בחייו, ובו מפורטות הוראותיו לחלוקת רכושו לאחר מותו. בצוואה ניתן:

• לקבוע מי יהיו היורשים.
• להסדיר חלוקה מדויקת של נכסים.
• למנוע מצב שבו הרכוש יחולק לפי חוק הירושה באופן שאינו תואם את רצונו של המוריש.

מתי נדרש שילוב בין הסכם ממון לצוואה?

ישנם מקרים שבהם שילוב בין הסכם ממון לבין צוואה הינו חיוני, למשל:

1.  הליכי גירושין

כאשר אדם מצוי בעיצומם של הליכי גירושין אך עדיין אינו גרוש בפועל, החוק רואה אותו כנשוי. במצב כזה, אם אותו אדם נפטר במהלך ההליך, בן או בת הזוג שעמם הוא מצוי בהליכי גירושין עשויים לרשת אותו.

דוגמה מעשית:

• אדם שמצוי בעיצומם של הליכי גירושין, מעוניין להבטיח שרכושו יעבור לילדיו ולא לבת הזוג שממנה הוא מתגרש.
• אם לא ערך צוואה, החוק עשוי לקבוע שבת הזוג הינה היורשת, על אף הנתק בין הצדדים.
• במקרה כזה, עריכת צוואה והסכם ממון יחד יכולה למנוע מחלוקות עתידיות ולהבהיר מראש את זכויות כל אחד מהצדדים, וכן להבטיח את זהות יורשי המנוח.

1. רכוש שאינו משותף

קיימים מקרים שבהם לצדדים יש נכסים שאינם משותפים, כמו דירה שנרכשה לפני הנישואין או ירושה שהתקבלה במהלך החיים המשותפים. הסכם ממון יכול להסדיר את הפרדת הרכוש, בעוד צוואה תוודא חלוקה מותאמת לאחר הפטירה.

1. רצון למנוע מחלוקות

שילוב בין הסכם ממון לצוואה מסייע למנוע מחלוקות בין בני משפחה ויורשים. מסמכים אלו מספקים וודאות משפטית ומבהירים את רצון המצווה והסכמות הצדדים בצורה שאינה משתמעת לשני פנים.